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数字化转型成行业焦点 | 浙商证券：以客户为中心实践数字化

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来源：互联网
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2021-08-25
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图源：图虫创意

今年来，数字化转型再次成为证券行业的关注焦点。

作为A股上市券商之一的浙商证券，也一直在进行数字化转型的实践。比如2020年12月，上线了“用户中心”项目，该项目采用先进的分布式架构，是业界领先的分布式融合系统解决方案，为券业数字化转型提供赋能。该项目也得到了证监会的认可。

现在，券商数字化转型可以说进入了新阶段。今年恰逢是十四五规划的开局年，对浙商证券而言，也是“数字浙商”建设新征程的开始。

浙商证券近年来推行“以客户为中心”策略，从客户需求出发，为客户提供财富管理、资产配置以及多纬度的APP智能服务——APP可以说仍然是券商数字化与客户之间的最主要连接器。

浙商证券财富管理转型，数字化助力成效明显

数字化时代的基础特征是各个业务环节的数字化，从获客、留客、业务办理到提供各项服务，通过数字化，实现信息和资源的高效流动，将券商的服务能力提升到一个全新层级。以浙商证券为例，这几年数字化转型取得了初步成效，业务基本实现了在线办理。尤其是在财富管理转型的路上，数字化更是为转型提供了科技赋能。

如今，财富管理已经成为浙商证券的特色业务板块之一。据证券业协会发布的数据，在“证券公司2020年度代理销售金融产品收入排名”这一指标中，浙商证券名列第16位，比2019年提升了三位。

为了给财富管理转型提供赋能，浙商汇金谷APP从用户出发、屡次推出改版升级。经过不断优化改版后的理财模块，资产、持仓、产品信息越来越一目了然。在交易体验上，以简便易懂的设计，以丰富的精选理财产品，向客户传达“投资不限于炒股”的科学理财观念。

近一年来，在前期推出闲钱理财、定期业务、收益凭证等针对不同客户群体、符合客户适当性及投资偏好的浙商特色产品外，汇金谷APP更是在精准服务上发力，线上带动线下联动发展，先后上线了基金7×24小时交易、理财月报、新发基金、私募基金电子签约、REITs等业内财富管理相关的主流功能和服务。通过互联网平台的持续迭代升级，以达到进一步帮助、引领客户实现科学合理的资产配置和财富管理目标。

是数字化，更是“数智”化

人工智能是社会上的热门领域和话题。对于数字化起步不算太晚的证券公司，也纷纷在智能领域投入重兵。如何在这场数字竞赛中赢得一席之地，甚至通过这场竞赛实现质的飞跃？这恐怕是当下中型券商面临的重要课题。与头部券商比，中型券商的科技研发投入难以与其相抗衡，但如果集中资源、发挥自己的优势，服务好自己的客户，并非没有胜算。

数字化的前半程——业务的互联网化、线上化，已经基本上跑完了。事实证明，在前半程的比赛中，有中型乃至小型券商跑到了前面。在数字化的后半程中，机遇与挑战也同样存在。就浙商证券而言，以浙商汇金谷APP为例，已经打下了数字化、智能化的基础，盘点一下已经上线的“数智化”主要家族，有如下这些(具体以APP实际展示为准)：

智能客服——陪伴身边的智能客服机器人

智能盯盘——随时随地的盯盘管家

通过AI分析数据，结合个股异动提醒、大笔买入卖出提醒、成交放缩量提醒、涨跌停提醒等指标提醒维度，帮助客户了解大盘情况，避免错过买卖时点。

智能选股——机器学习下的“投顾服务”

通过机器学习，打造多种智能选股场景，并结合了人工智能和云计算技术，为客户提供多元化的投资决策服务。

智能行情——助力决策投资

通过数据清洗处理，配合算法模型计算，为客户提供短线精灵、大盘异动等看盘数据，以及股票估值、股票质押等个股信息工具。

智能资讯——千人千面资讯

帮助客户从冗余的资讯中抽离出来，快速获取市场重要信息，节省不必要的信息筛选时间，及时作出投资决策。

科技赋能的重要性，在业内早已成为共识。然而冰冻三尺非一日之寒，在激烈的市场竞争中，只有持之以恒、细水长流的投入和迭代优化，才能一点一滴地提升客户满意度，让客户看得懂、用得便、拿得稳、留得久。

作为浙商证券移动金融门户的浙商汇金谷APP，将持续完善、丰富“面向客户提供数字化、一站式、全生命周期管理的综合财富管理服务”。

欢迎下载浙商汇金谷APP