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银保机构关联交易迎更大范围、更严更细规范!业内呼吁资金运用限额收紧应给予过渡期

  • 来源:互联网
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  • 2021-06-22
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银保机构关联交易迎更大范围、更严更细规范!业内呼吁资金运用限额收紧应给予过渡期

(北京,记者 王宏)讯,更大范围、更加严格的对于银保机构关联交易行为的限制来了!银保监会今日下发《银行保险机构关联交易管理办法》(下称《管理办法》),向社会展开为期一个月的征求意见。

业内专家对记者表示,《管理办法》对银行保险机构关联交易的管理从深度、广度都提出了更高要求,需要银行保险机构建立高级别机关统筹关联交易工作,并确保配套团队和人力技术配置。同时,《管理办法》对银行保险机构资金运用限额管控更严格,业内建议给予过渡期。

从银行保险机构公司治理准则、大股东行为监管指引、关联交易管理办法、董事监事履职评价办法等公司治理重要监管规制,银保监会正严格贯彻“穿透监管”和“实质重于形式”原则,持续加强股东股权和关联交易监管。

更大范围限制 银保机构需加强团队人力配置

国家金融与发展实验室副主任曾刚对记者表示,《管理办法》将一些新型关联交易形式纳入其中,反映了关联交易管理针对现实风险最新变化情况的相应优化和调整。总体来讲,进一步夯实了银行保险机构公司治理的制度基础。

曾刚表示,从最近公布的《银行保险机构大股东行为监管办法》,到今天进一步完善关联交易管理办法,一系列动作意味着监管正更大范围规范银行保险机构相关业务。

毕马威保险行业咨询总监刘皓宇对记者表示,《管理办法》强调了提升关联交易过程中关联方、关联交易等关键信息的透明度,强化市场约束机制,从而有效控制通过关联交易掩盖利益输送等不法行为。

刘皓宇指出,《管理办法》对关联交易管理从深度、广度和细度都提出了更高要求,需要银行和保险机构在建立高级别机关(例如:关联交易管理办公室)统筹关联交易工作,并确保配套团队的人力和技术配置。

刘皓宇建议,为了确保企业整体关联交易管理的效率、效果,需要加大配套工具和信息系统的开发,完善相关数据治理,提高数据分析和指标监测的效率效果,实现对于日常经营整体以及表外、资管、同业等重点业务领域相关信息的有效监测和及时反馈。

更加严格 关联交易穿透式监管从未松懈

某内控合规专家对记者表示,从《管理办法》来看,整体上要求更加严格,特别是银行保险机构资金运用限额管控更严格。

实际上,据记者此前独家报道,银保监会在去年末就加强了保险机构对外投资和关联交易的核查,特别是关联交易。监管要求保险公司拆解旗下多层嵌套的通道项目,目的为了更清楚看到股东情况,有没有关联交易,是否存在利益输送。

据悉,银保监会曾在2019年9月9日印发了《保险公司关联交易管理办法》,明确提出了穿透式监管,要求保险公司建立以资金流向为线索的全流程监控制度,对实际控制人、一致行动人、金融产品的最终受益人等进行认定。

而此次《管理办法》中就提到,银行保险机构开展关联交易应当遵循诚实信用、公开公允、穿透识别、结构清晰的原则,不得通过关联交易进行不当利益输送或监管套利,控制关联交易的数量和规模,避免多层嵌套等复杂安排,重点防范向股东及其关联方进行利益输送风险。

上述内控合规专家还表示,2019年出台的保险公司关联交易管理办法比较匆忙,没有给金融机构过渡期,此次进一步收紧限额,建议给予过渡期。此外,《管理办法》对关联交易分类标准有调整,该人士认为,在《管理办法》中活期存款是否作为资金运用,需要进一步明确。

持续重拳出击 银保监会重点关注公司治理

银保监会相关部门在今年4月28日曾表示,银保监会今年将持续加强股东股权和关联交易监管,推动专项整治工作常态化,聚焦重点机构重点问题,加强处置处罚和公开披露,持续抓好存量风险化解和增量风险防范。

与此同时,银保监会将出台银行保险机构公司治理准则、大股东行为监管指引、关联交易管理办法、董事监事履职评价办法等公司治理重要监管规制,严格贯彻“穿透监管”和“实质重于形式”原则,建立关联交易监管系统,信息化助力关联方识别和关联交易监测,前置风险防范端口,提高关联交易监管有效性和精准性。

据银保监会披露,在2019年以中小机构为重点全面排查违法违规行为,和2020年开展专项整治“回头看”的这两年来,已经依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚,处罚金额合计1.4亿元,处罚相关责任人395人,对部分人员取消任职资格或禁止从事银行业保险业。同时,各类机构内部问责处理相关部门或分支机构360家次,对相关责任人问责5383人次,其中移交司法机关8人,党纪、纪律处分674人,经济处罚4029人、金额4538.27万元。

中国社会科学院保险与经济发展研究中心副主任王向楠对记者表示,这些措施是健全银行业保险业公司治理三年行动的重要内容,为提升银行机构和保险机构尤其是中小机构的公司治理水平,补足制度短板。银行业保险业的能量大、专业度高、公众性强,当前,对股权准入的要求很严,对董事监事高管的任职履职的要求全面加强,对关联交易的监管也不弱于对上市公司的要求。

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  • 编辑:唐志刚
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