一季度信托行业实现业绩同比、环比双增长 固有资产负债率稳固下降

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6月3日讯( 鹿凯)日前，信托业协会对外公布《中国信托业一季度发展评析报告》，报告从信托公司经营状况、信托业总体资产水平、行业转型等，对行业一季度表现进行了全面系统分析。通过报告可以看出，信托业在进一步深化转型大背景下，不仅取得业绩上同比、环比双增长，信托资金应用也得到进一步优化。

信托公司业绩总体向好，经营效率进一步提高

报告显示，2021年一季度，68家信托公司实现经营收入285.92亿元，较2020年一季度同比增长11.84%。并且这是在一季度信托资产规模仍为下降趋势背景下，经营收入仍实现稳步增长，在一定程度上反映信托业务转型取得成效。

从收入结构来看，信托业务收入仍是经营收入主要来源。一季度，68家信托公司实现信托业务收入213.04亿元，同比增长11.78%，与总体经营收入增速基本持平。2021年一季度，信托业务收入在经营收入中占比为74.51%，与2020年一季度。

作为信托公司另外两项重要收入来源为利息收入和投资收益。一季度，68家信托公司实现利息收入14.34亿元，较2020年一季度同比增长16.88%，占比为5.02%；实现投资收益57.15亿元，较2020年一季度同比增长26.56%，占比为19.99%。利息收入、投资收益实现较快增长，对总体经营收入增长起到积极作用。同时，行业营收总体上涨也拉动整体利润水平实现上浮。

一季度，68家信托公司实现利润总额180.59亿元。相较2019年4季度至2020年4季度，利润总额均为负增长局面，2021年一季度利润总额不仅扭转负增长趋势，更是实现同比增长8.73%。近年来，信托公司经营业绩呈现分化局面，特别是个别信托公司风险暴露，利润指标转负，这也对利润总额的整体增长产生了不利影响；但从近期数据来看，随着行业整体营收上涨，以及转型逐渐成效，行业整体逐渐恢复稳健发展态势。

注意到，一季度不仅行业整体业绩回暖，反映到平均水平上，同样喜人。一季度，68家信托公司人均利润为60.60万元，同比增长11.24%，增速高于利润总额增速。另一个侧面，人均利润实现较快增长，也反映出信托公司经营效率的大幅提高。

这一边信托行业在经营上成绩喜人，另一边在资产管理上，信托行业同样没有让人失望。

信托资产平稳压降，固有资产负债率同降

据信托业协会发布数据，截至2021年一季度末，全行业信托资产规模为20.38万亿元，环比下降了5.87万亿元。从信托资产规模下降幅度来看，2021年一季度，信托资产规模的环比增速为-0.55%，较2020年4季度的环比增速-1.79%有所收窄；同比增速为-4.46%，与2020年一季度同比增速-5.38%同样有所收窄。

从资金来源看，一季度集合资金信托规模为9.99万亿元，占比49.05%，同比上升2.06个百分点，环比下降0.6个百分点；单一资金信托规模为5.97万亿元，占比29.32%，同比下降6.68个百分点，环比下降0.62个百分点；管理财产信托规模为4.41万亿元，占比21.63%，同比上升4.62个百分点，环比上升1.22个百分点。信托资金来源占比变化可以当作信托业务转型的缩影。以通道类业务为主的单一资金信托占比近年来持续下降；集合资金信托占比近年来呈现稳步上升趋势。

从信托功能来看，事务管理类信托规模和占比持续下降，一季度末下降至43.76%，同比下降3.34个百分点，环比下降1.08个百分点。同期，融资类信托的规模和占比分别下降至4.45万亿元和21.85%，同比规模下降1.73万亿元；环比规模下降0.4万亿元，反映出融资类信托压降已取得一定成效。

投资类信托受益于行业转型影响，近年来发展态势较好。一季度末，投资类信托的规模和占比分别达到7.01万亿元和34.39%，同比规模增加1.9万亿元，占比提升10.45个百分点；环比规模增加0.56万亿元，占比提升2.94个百分点。

综合来看，融资类信托和事务管理类信托规模和占比持续下降，投资类信托规模和占比持续增长，表明行业信托业务结构得到优化，主动管理能力有所提升。而随着行业整体信托资产规模不断优化，其固有资产表现同样值得关注。

截至一季度末，68家信托公司固有资产总额为8216.04亿元，同比增长5.39%，环比小幅下降0.39%。同期，68家信托公司所有者权益总额为6826.37亿元，同比、环比增速分别为6.18%、1.72%。其中，作为所有者权益构成部分实收资本、信托赔偿准备、未分配利润等，在一季度末同比分别取得10.34%、9.79%和2.61%增长。

对此信托业协会研究员陈进表示，所有者权益同比、环比增速均高于固有资产，使68家信托公司的平均资产负债率有所下降，截至2021年一季度为16.91%，在2016年一季度至今的5年中处于较低水平。另外，信托公司资本实力提升，信托赔偿准备余额提高，都有利于信托公司提高风险应对能力。

通过对比去年同期信托业协会发布《展评报告》发现，当时的报告对行业风险情况进行披露。截至2020年一季度末，信托业资产风险率为3.02%，较2019年末提升0.35%。信托业风险项目个数为1626个，环比增加79个，增幅为5.11%。信托业风险资产规模为6431.03亿元，环比增加660.56亿元，增幅11.45%。而这次披露也是信托业协会最近一次公布相关行业数据，在2021同期报告中，并未发现相同风险数据披露。

注意到，伴随信托业转型持续深化，行业除资产管理情况进一步优化外，行业信托资金的应用情况，也随行业转型相应发生调整。

信托资金应用进一步优化，行业转型进一步落实

截至2021年一季度末，资金信托规模为15.97万亿元，同比下降9.78%，环比下降2.07%。从资金信托按投向领域来看，工商企业稳居第一位，证券市场跃居第二位，房地产、金融同业规模同比继续压降，信托业务转型呈现良好局面。

一季度，投向工商企业的资金信托余额为4.89万亿元，较2020年一季度同比下降10.85%；占比为30.61%，同比下降0.37个百分点，环比小幅回升0.2个百分点，仍稳居第一位。投向证券市场资金信托余额为2.43万亿元，为唯一实现正增长投向领域，同比增速高达25.18%；占比不断提升，截至2021年一季度末达到15.22%，已超过投向基础产业信托占比，跃升至资金信托投向第二大领域。

一季度末，投向基础产业、房地产业、金融机构资金信托余额均出现不同程度下跌，分别为2.32万亿元、2.17万亿元和1.99万亿元，同比下降19.52%、15.75%和17.13%；占比分别为14.51%、13.60%和12.49%。而信托资金投向领域的改变，直接影响资金运用方式情况。

从占比来看，贷款、交易性金融资产投资、可供出售及持有至到期投资、长期股权投资是最主要运用方式，这四类的占比合计达85%左右。与去年同期对比，今年一季度运用方式为贷款占比大幅下降6.24个百分点；运用方式为交易性金融资产投资、可供出售及持有至到期投资占比分别上升4.57个百分点、1.97个百分点；运用方式为长期股权投资的占比小幅上升0.1个百分点。对此陈进表示，贷款占比大幅下降，表明传统的非标融资业务占比下降；以交易性金融资产、可供出售及持有至到期投资为代表的金融资产投资占比提升，反映出信托投资功能的重要性正不断提升。

他同时补充道，未来随着信托业持续深化转型，预计贷款的占比将继续下降，交易性金融资产投资、可供出售及持有至到期投资的占比有望继续上升。

近几年，转型一直都是围绕在信托行业的核心话题。今年是十四五的开局之年，也是《资管新规》过渡期最后一年。对于信托行业来说，2021年整体发展情况将对行业未来长期健康发展奠定基础，具有承上启下重要意义。

具体来看，信托行业作为金融行业的重要组成部分，应自觉将行业发展与十四五规划和2035年远景目标要求相结合。积极助力“推动经济社会发展全面绿色转型”目标实现，开展绿色信托业务，助力碳达峰碳中和目标实现，践行信托行业服务国家战略发展大局的责任意识。

2020年中国信托业年会上提出，“信托公司要实现高质量发展，关键是要围绕受托人中心地位建设良好受托人文化”。2021年是信托文化普及年，信托公司应以此为契机，践行受托人文化，提升专业受托能力，从以非标债权投资为主向股权投资、证券投资、服务信托等各类创新业务模式并重转型，真正满足委托人和受益人的财富管理和资产管理需求，同时积极支持和服务实体经济高质量发展。

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