（一）把握银行理财富物及构造性存款的分类、要素、风险及法令特性；（二）把握基金的分类、要素、风险及法令特性；（三）把握保险产物的分类、要素、风险及法令特性；（四）把握国债的分类、要素、风险及法令特性；（五）把握信任产物的分类、要素、风险及法令特性；　　经由过程本科目测验，测查招考职员对小我私家理财根本常识和妙技的把握水平，包罗测核对理财投资市场、理财富物、理财营业办理等专业常识妙技的使用；测查招考职员对小我私家理财营业的相干法令法例，客户的分类与需求阐发，理财计较东西等的把握水平投资网站平台

　　（一）把握银行理财富物及构造性存款的分类、要素、风险及法令特性；（二）把握基金的分类、要素、风险及法令特性；（三）把握保险产物的分类、要素、风险及法令特性；（四）把握国债的分类、要素、风险及法令特性；（五）把握信任产物的分类、要素、风险及法令特性；

　　经由过程本科目测验，测查招考职员对小我私家理财根本常识和妙技的把握水平，包罗测核对理财投资市场、理财富物、理财营业办理等专业常识妙技的使用；测查招考职员对小我私家理财营业的相干法令法例，客户的分类与需求阐发，理财计较东西等的把握水平投资网站平台。综合使用本科目常识妙技投资理财项目内容，正当、合规地做好小我私家理财营业。

　　本测验纲领和教导课本是2021年及当前一个期间测验命题的根据，也是招考职员备考的主要材料，测验范畴限制于纲领范畴内，但不范围于教导课本内容。

　　（一）熟习理财师理解客户需求的主要性及次要内容；（二）熟习客户的分类办法及需求阐发；（三）把握性命周期实际及其与客户需求阐发的干系；（四）把握理财师理解客户的办法。

　　（三）熟习《小我私家独资企业法》、《合股企业法》中与小我私家理财营业相干的划定；（四）把握各种理财富物及其贩卖相干的法令法例。3、理财投资市场

　　和有用利率的计较办法及使用；（三）把握划定规矩现金流与不划定规矩现金流的计较办法及使用；（四）把握复利与年金系数表的计较办法及使用；（五）理解财政计较器和Excel在理财计划中的利用；

　　（一）理解理财师的商务礼节与相同本领；（二）熟习事情方案与工夫办理的办法及主要性；（三）理解德律风相同的本领；（四）理解金融产物效劳保举流程与话术。

　　（六）熟习贵金属产物的分类、要素、风险及法令特性；（七）熟习券商资产办理方案、基金子公司产物、期货资

　　（二）相干行政法例：《关于标准金融机构资产办理营业的指点定见》、《贸易银行理财营业监视办理法子》、《贸易银行理财子公司办理法子》投资理财项目内容投资理财项目内容、《证券期货运营机构私募资产办理营业办理法子》、《证券期货运营机构私募资产办理方案运作办理划定》、《贸易银行创办代客境外理财营业办理暂行法子》、《公然召募证券投资基金贩卖机构监视办理法子》、《贸易银行代办署理保险营业办理法子》、《小我私家外汇办理法子》、《小我私家外汇办理法子施行细则》、《保险资产办理产物办理暂行法子》、《证券期货运营机构办理人中办理人（MOM）产物指引》、《关于进一步标准贸易银行构造性存款营业的告诉》等。

　　（一）把握金融市场的特性、功用及分类；（二）把握货泉市场及其在小我私家理财中的使用；（三）把握债券市场及其在小我私家理财中的使用；（四）把握股票市场及其在小我私家理财中的使用；

　　（一）相干法令：《中华群众共和百姓法典》、《中华群众共和国贸易银行法》投资网站平台、《中华群众共和国银行业监视办理法》投资网站平台投资网站平台、《中华群众共和国证券法》、《中华群众共和国证券投资基金法》、《中华群众共和国保险法》投资网站平台、《中华群众共和国信任法》、《中华群众共和国小我私家所得税法》等；

　　（三）理解理财师事情流程及次要内容；（四）理解国表里小我私家理财营业的开展情况；（五）理解理财师的步队疾速扩大缘故原由及职业特性；（六）把握理财师的执业资历请求；