（二）相干行政法例：《关于标准金融机构资产办理营业的指点定见》、《贸易银行理财营业监视办理法子》、《贸易银行理财子公司办理法子》、《证券期货运营机构私募资产办理营业办理法子》、《证券期货运营机构私募资产办理方案运作办理划定》、《贸易银行创办代客境外理财营业办理暂行法子》、《公然召募证券投资基金贩卖机构监视办理法子》、《贸易银行代办署理保险营业办理法子》、《小我私家外汇办理法子》、《小我私家外汇办理法子施行细则》、《保险资产办理产物办理暂行法子》、《证券期货运营机构办理人中办理人（MOM）产物指引》、《

　　（二）相干行政法例：《关于标准金融机构资产办理营业的指点定见》、《贸易银行理财营业监视办理法子》、《贸易银行理财子公司办理法子》、《证券期货运营机构私募资产办理营业办理法子》、《证券期货运营机构私募资产办理方案运作办理划定》、《贸易银行创办代客境外理财营业办理暂行法子》、《公然召募证券投资基金贩卖机构监视办理法子》、《贸易银行代办署理保险营业办理法子》、《小我私家外汇办理法子》、《小我私家外汇办理法子施行细则》、《保险资产办理产物办理暂行法子》、《证券期货运营机构办理人中办理人（MOM）产物指引》、《关于进一步标准贸易银行构造性存款营业的告诉》等。

　　（一）把握金融市场的特性、功用及分类；（二）把握货泉市场及其在小我私家理财中的使用；（三）把握债券市场及其在小我私家理财中的使用；（四）把握股票市场及其在小我私家理财中的使用；

　　和有用利率的计较办法及使用；（三）把握划定规矩现金流与不划定规矩现金流的计较办法及使用；（四）把握复利与年金系数表的计较办法及使用；（五）理解财政计较器和Excel在理财计划中的利用；

　　（一）理解理财师的商务礼节与相同本领；（二）熟习事情方案与工夫办理的办法及主要性；（三）理解德律风相同的本领；（四）理解金融产物效劳保举流程与话术。

　　（六）熟习贵金属产物的分类新手小白投资格程、要素、风险及法令特性；（七）熟习券商资产办理方案、基金子公司产物、期货资

　　（一）把握银行理财富物及构造性存款的分类、要素、风险及法令特性；（二）把握基金的分类基金投资入门册本、要素新手小白投资格程、风险及法令特性；（三）把握保险产物的分类、要素新手小白投资格程、风险及法令特性；（四）把握国债的分类、要素、风险及法令特性；（五）把握信任产物的分类、要素、风险及法令特性；

　　经由过程本科目测验，测查招考职员对小我私家理财根本常识和妙技的把握水平，包罗测核对理财投资市场、理财富物基金投资入门册本、理财营业办理等专业常识妙技的使用；测查招考职员对小我私家理财营业的相干法令法例新手小白投资格程，客户的分类与需求阐发基金投资入门册本，理财计较东西等的把握水平。综合使用本科目常识妙技，正当、合规地做好小我私家理财营业。

　　（三）理解理财师事情流程及次要内容；（四）理解国表里小我私家理财营业的开展情况；（五）理解理财师的步队疾速扩大缘故原由及职业特性；（六）把握理财师的执业资历请求；

　　（三）熟习《小我私家独资企业法》、《合股企业法》中与小我私家理财营业相干的划定；（四）把握各种理财富物及其贩卖相干的法令法例。3、理财投资市场

　　（一）相干法令：《中华群众共和百姓法典》、《中华群众共和国贸易银行法》、《中华群众共和国银行业监视办理法》基金投资入门册本、《中华群众共和国证券法》、《中华群众共和国证券投资基金法》、《中华群众共和国保险法》、《中华群众共和国信任法》、《中华群众共和国小我私家所得税法》等；

　　（一）熟习理财师理解客户需求的主要性及次要内容；（二）熟习客户的分类办法及需求阐发；（三）把握性命周期实际及其与客户需求阐发的干系；（四）把握理财师理解客户的办法。

　　本测验纲领和教导课本是2021年及当前一个期间测验命题的根据，也是招考职员备考的主要材料基金投资入门册本，测验范畴限制于纲领范畴内，但不范围于教导课本内容。