2006年5月10日，中国银行业协会召开第三届理事会第六次集会，经由过程了中国银行业从业职员资历认证事情陈述和建立中国银行业协会银行业从业职员资历认证委员会的议案

　　2006年5月10日，中国银行业协会召开第三届理事会第六次集会，经由过程了中国银行业从业职员资历认证事情陈述和建立中国银行业协会银行业从业职员资历认证委员会的议案。与此同时，中国银行业协会秘书处构造专家事情小组订定了《中国银行业从业职员资历认证轨制暂行划定》等轨制性文件，测验纲领等。

　　银行业合作的中心归根究竟是人材的合作。对中国银行业而言，只要具有高本质的人材理财格言，才会呈现高程度的办理,才气有较强的市场所作力。因而，成立银行业专业职员职业资历测验轨制，订定契合中国银行业变革与开展需求的专业职员行业尺度，成立科学的从业职员测验、培训、认证系统，为银行和客户供给辨别从业职员职业操守和专业妙技的参照，关于进步中国银行业专业职员的团体本质、进步银行合作力，具有十分主要的意义。

　　2006年11月18日，中国银行业从业职员资历认证办公室在天下范畴内举行《小我私家理财》和《风险办理》两个科目标试点测验。

　　2019年1月1日，《小我私家所得税专项附加扣除暂行法子》正式公布施行。此中在持续教诲专项附加扣除划定中，除学历（学位）持续教诲外，征税人承受职业资历持续教诲，获得相干证书确当年，可享用昔时3600元个税专项附加扣除政策。银行业专业职员职业资历测验是归入国度职业资历目次的测验，获得银行业专业职员低级或中级职业资历证书，即契合个税专项附加扣除的前提，都可享用昔时3600元个税专项附加扣除政策。

　　2013年11月23日，国度人力资本社会保证部和银监会结合公布了《银行业专业职员职业资历轨制暂行划定》和《银行业专业职员低级职业资历测验施行法子》（人社部发[2013]101号），将“银行业从业职员资历认证测验”归入天下专业手艺职员职业资历轨制同一计划,改名为“银行业专业职员职业资历测验”。

　　2012年10月29日，银监会致函人社部“中国银监会关于商请配合订定《中国银行业从业职员职业程度评价轨制暂行划定》的函”（银监函[2012]258号），申请与人社部配合订定《中国银行业从业职员职业程度评价轨制暂行划定》并向社会宣布。

　　2006年2月23日，中国银行业协会召开第五次会员大会，将银行业从业职员资历认证事情列入本年事情重点和“十一五”计划。

　　一是同一性准绳，要逐步同一银行业专业职员资历尺度理财格言，使其愈加标准、客观和公平；二是威望性准绳，要成立具有普遍代表性的银行业职业资历指导机构，以行业公认的方法订定相干资历测验划定规矩，使资历测验轨制合用于各种银行机构；三是行政与市场相分离的准绳：资历测验事情将在人社部和银监会的鼎力指点、撑持下，充实吸取和鉴戒市场成熟的经历及手腕，逐渐成立健全市场化的职业资历系统；四是团体计划、逐渐推开、分步施行的准绳：银行业专业职员职业资历测验事情要从长计议，团体计划，再分步施行，在理论中不竭完美。

　　成立银行业专业职员职业资历测验轨制是依法处置银行业专业岗亭的学问、手艺和才能的根本请求。在西方市场经济兴旺国度，银行业职业资历测验轨制已有上百年的汗青，成为兴旺国度持久具有抢先的中心计谋合作力和不竭的金融立异力在人力资本办理轨制上的保证。

　　2019年6月13日，人力资本社会保证部印发了《人力资本社会保证部关于深化经济专业职员职称轨制变革的指点定见》（人社部发〔2019〕53号》，此中在《深化经济专业职员职称轨制变革的指点定见》中明白“完成职称轨制与职业资历轨制有用跟尾。专业手艺职员获得经济专业手艺资历、……银行业等范畴相干职业资历，可对应经济系列响应层级的职称，并可作为申报高一级别职称的前提。”“对经济专业职员初、中级实施以考代评的方法，不再停止响应的职称评审或认定。”

　　第四，为了使从业职员一直连结岗亭所需的专业水准，请求持证职员承受持续教诲,以包管持证职员常识和妙技的更新。

　　2016年1月26日印发《关于提请测验专家委员会审议银行业专业职员职业资历测验相干轨制的议案》（银协发[2016]7号文），以通信方法提请银行业专业职员职业资历测验专家委员会主任、副主任及委员共73家单元审议表决，审议经由过程了《中国银行业专业职员职业资历测验专家委员会事情划定规矩（试行）》、《中国银行业专业职员职业资历测验办公室事情划定规矩（试行）》、《中国银行业专业职员职业资历持续教诲办理暂行法子（试行）》和《中国银行业专业职员职业资历证书办理暂行法子（试行）》四个轨制。

　　2015年10月31日，中级职业资历测验在天下62个都会初次举办,推出的科目为《银行业法令法例与综合才能》和专业实务中的《小我私家理财》。

　　2015年1月16-17日，原“中国银行业从业职员资历认证办公室”改名为“银行业专业职员职业资历测验办公室”，改名后的第一次主任集会在北京顺遂召开。

　　作为当代经济中心财产的银行业是一个专业性强、立异频仍、运营举动具有较大社会影响的行业，需求对其专业职员的职业操守和专业才能停止须要的标准。跟着中国银行业变革与开展的进一步深化，对成立银行业专业职员资历测验轨制，标准银行人力资本办理的需求会越发激烈。

　　2014年6月28、29日，初次归入国考的银行业专业职员职业资历测验在天下顺遂展开，本次测验开设五个科目中，其华夏《大众根底》改名为《银行业法令法例与综合才能》，其他四科统称为专业实务科目，颁布的银行业专业职员职业资历证书是由人力资本社会保证部和中国银行业监视办理委员会结合监制小我私家投资理财的观点，中国银行业协会用印的响应种别的纸质版资历证书，该证书在天下范畴有用。

　　2020年1月9日人力资本社会保证部印发了《人力资本社会保证部关于印发经济专业手艺资历划定和经济专业手艺资历测验施行法子的告诉》（人社部规〔2020〕1号）理财格言小我私家投资理财的观点，第十六条明白：“获得导游资历、拍卖师、房地产掮客人协理、银行业专业职员低级职业资历，可对应低级经济专业手艺资历；获得房地产估价师、征询工程师（投资）、地盘注销代办署理人、房地产掮客人、银行业专业职员中级职业资历，可对应中级经济专业手艺资历。”

　　银行业专业职员职业资历测验作为提拔从业职员本质的根本路子，获得了人社部、银保监会、各金融机构及广阔从业职员的高度承认小我私家投资理财的观点。今朝，银行业协会大部门会员单元采纳多种情势的鼓舞步伐，撑持员工主动参与资历测验，一些银行已将资历测验轨制与其内部人力资本政策相分离，作为雇用、提拔、任命、提升等的主要尺度和根据。这一办法，关于标准从业职员职业程度，完成从业职员自我办理起到了宏大的鞭策感化。

　　成立银行业专业职员职业资历测验轨制，目标是成立银行业从业尺度和用人标准，建立银行业专业职员从业的出发点尺度，为银行业金融机构和客户辨别从业者才能供给辨认标杆，同时也为银行业专业职员供给持续教诲的撑持。

　　2006年6月6日，中国银行业协会银行业从业职员资历认证委员会建立小我私家投资理财的观点，中国银监会主席刘明康出任认证委员会主任委员，工、农、中、建小我私家投资理财的观点、交五家银行的法人代表和中国银行业协会专职副会长出任认证委员会副主任委员。

　　第三，银行业专业职员职业资历测验的一项主要事情内容是资历考核。经由过程相干科目测验后的职员，还要承受资历检查，终极肯定能否可以得到资历证书。因而，中国银行业专业职员职业资历证书不单单是专业职员专业手艺程度和才能的证实，同时也阐明了证书持有者具有优良的从业记载。

　　2006年1月25日，中国银监会主席刘明康到协会观察事情时明白提出，中国银行业协会本年的主要使命是把从业职员资历认证轨制成立起来。

　　2015年4月17日,人社部和银监会就《银行业专业职员职业资历轨制暂行划定》和《银行业专业职员低级职业资历测验施行法子的告诉》（人社部发[2013]101号）停止了弥补，正式结合公布了《银行业专业职员低级职业资历测验施行法子弥补划定》和《银行业专业职员中级职业资历测验施行法子》（人社厅发[2015]55号）,将中级职业资历测验归入了天下专业手艺职员职业资历轨制同一计划，并在专业实务中增长了《银行办理》科目。

　　银行业专业职员职业资历测验轨制由四个根本的环节构成，即资历尺度、测验轨制、资历考核和持续教诲。

　　按照人社部文件的肉体，明白曾经得到银行业专业职员职业资历证书的职员，可间接认定经济专业手艺资历响应层级的职称，即得到低级资历证书的职员，间接认定为助理经济师；得到中级资历证书的职员，间接认定为经济师；并可作为报名参与高一级经济专业手艺资历测验的前提。

　　起首，开辟资历尺度。尺度的开辟基于如许的理念，即一家银行之以是可以在市场所作中立于不败之地，它真实的根底在于：必需包管它的每名员工都契合响应的尺度。每个银行业专业职员都该当具有优良职业操守，并自发服从法令法例，都该当具有较广大的从业常识，同时在特定的专业手艺范畴承受根本锻炼。即使是最具根底性的从业资历尺度，从业职员在到达上述目的时也需求指点。作为行业自律构造，中国银行业协会有义务去指引银行业从业职员朝向这些可以满意行业开展需求的目的行进。

　　2017年9月12日，人社部公布了《关于宣布国度职业资历目次的告诉》（人社部发[2017]68号）。国度职业资历目次设置了专业手艺职员职业资历和妙技职员职业资历共140项，此中专业手艺职员职业资历59项，含准入类36项，程度评价类23项。协会构造展开的银行业专业职员职业资历测验位列专业手艺职员职业资历的第56项。

　　其次，环绕尺度，成立科学公道的测验轨制。资历测验轨制的建立要到达两个目的：一是根据客观而订的尺度，成立可以有用地测试和评定受试者综合程度和才能的公道的试题构造，二是要以受试者简单参与而且经济的方法推行资历测验。

　　从2006试点到2009年时期，资历测验终极推出五个科目，别离为《大众根底》、《小我私家理财》、《公司信贷》、《小我私家存款》和《风险办理》。

　　2014年3月，中国银行业协会将原“中国银行业协会银行业从业职员资历认证委员会”的称号变动加“中国银行业协会银行业专业职员职业资历测验专家委员会”，改名后的测验专家委员会构成是在收罗各机构赞成后，遵照志愿到场的准绳，终极肯定部门会员单元分担人力资本或教诲培训事情副行级（含）及以上指导兼任。